Avustralya’nın mali suçlarla mücadele kurumu AUSTRAC, ülkenin konut kredisi sektöründe yüz milyonlarca doları bulabileceği belirtilen koordineli mortgage dolandırıcılığı şüphesini ortaya çıkardı. 10 büyük bankanın verilerinin incelendiği soruşturmada, şüpheli kredilerin önemli bölümünün Sydney’deki gayrimenkullerle bağlantılı olduğu belirlendi.
AUSTRAC tarafından yürütülen “Operation Claw” isimli çalışma kapsamında, Avustralya’nın önde gelen 10 bankasından sağlanan mortgage verileri mercek altına alındı.İncelemelerde, konut kredisi almak isteyen bazı kişilerin gelirlerini gerçekte olduğundan yüksek gösterdiği, çalışma durumları hakkında yanıltıcı bilgi verdiği ve gerçekte bulunmayan ya da doğrulanamayan ticari faaliyetler üzerinden gelir beyan ettiği tespit edildi.
Şüpheli kredilerde Sydney öne çıktı
AUSTRAC’ın bulgularına göre şüpheli mortgage işlemlerinin büyük bölümü Sydney’de bulunan gayrimenkullerle bağlantılı.Kurum, incelemeye konu işlemlerin toplam değerinin yüz milyonlarca doları bulabileceğini bildirirken, bazı konutların satın alınmasında yurtdışından veya üçüncü kişilerden gönderilen paraların kullanıldığını da ortaya çıkardı.Bazı vakalarda ise yurtdışı kaynaklı veya üçüncü taraflara ait fonların yalnızca ev satın alımında değil, mortgage taksitlerinin ödenmesinde de kullanıldığı belirlendi.AUSTRAC, bu yöntemlerin sahte gelir kaynakları ve karmaşık para transferleri aracılığıyla kişilerin Avustralya gayrimenkul piyasasına erişmesini mümkün kılabildiğine dikkat çekti.
AUSTRAC’tan tüm bankalara çağrı
AUSTRAC, soruşturmanın ardından yalnızca incelemeye katılan 10 bankaya değil, Avustralya’daki bütün mortgage sağlayıcılarına kendi kredi portföylerini yeniden incelemeleri çağrısında bulundu.
Kurum, bankalardan dolandırıcılık işaretlerini daha erken tespit etmelerini, şüpheli işlemleri AUSTRAC’a bildirmelerini ve kredi onay süreçlerindeki kontrolleri güçlendirmelerini istedi.
AUSTRAC yetkilisi Thomas, mortgage dolandırıcılığının önlenmesinde en etkili noktanın kredinin verilmesinden önceki aşama olduğuna işaret ederek, kredi kullandırılıp para transfer edildikten sonra fonların geri alınmasının çok daha zor hale geldiğini söyledi.Thomas, her kredi kuruluşunun ortaya çıkan bulguları dikkatle değerlendirmesi ve aynı zayıflıkların kendi sistemlerinde bulunup bulunmadığını araştırması gerektiğini vurguladı.
Bankaların tek başına göremediği bağlantılar ortaya çıkarıldı
Operasyonda dikkat çeken bir başka nokta ise farklı bankalarda görülen işlemlerin bir araya getirilmesiyle daha geniş bir dolandırıcılık ağının ortaya çıkarılması oldu.
AUSTRAC, bir bankanın tek başına yalnızca işlemin küçük bir bölümünü görebildiğini, farklı finans kuruluşlarındaki bilgilerin bir araya getirilmesiyle ise daha geniş bağlantıların tespit edilebildiğini belirtti.Soruşturma, AUSTRAC bünyesindeki kamu ve özel sektör ortaklığı Fintel Alliance kapsamında gerçekleştirildi.
Polis, vergi dairesi ve düzenleyici kurumlar da operasyonda
Operation Claw kapsamında AUSTRAC’ın yanı sıra Australian Taxation Office (ATO), NSW Police Force, NSW Crime Commission, Australian Criminal Intelligence Commission (ACIC), Australian Prudential Regulation Authority (APRA) ve Australian Securities and Investments Commission (ASIC) ile de yakın iş birliği yapıldı.
AUSTRAC, mortgage sektöründeki bütün kuruluşlardan benzer dolandırıcılık yöntemlerinin kendi sistemlerinde bulunup bulunmadığını incelemelerini istedi.Kurum ayrıca bankalara, şüpheli gelir kaynakları, olağandışı para transferleri ve üçüncü kişiler tarafından yapılan mortgage ödemeleri gibi işaretlere karşı kontrollerini artırmaları çağrısında bulundu.Kaynak: AUSTRAC / ABC News
